Como hacen para lavar dinero

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El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar el origen del dinero, obtenido de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, la corrupción, la malversación o el juego, convirtiéndolo en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones diversas. Suele ser una operación clave de la delincuencia organizada.

En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas de blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar las ganancias de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner “patas arriba” las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de un individuo para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre el blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y es el individuo quien debe demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho la labor de las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, para utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].

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Es importante conocer y comprender la amplia gama de procesos de lavado de dinero dentro de la industria del comercio de narcóticos. Según el informe Transnational Crime and the Developing World del think tank Global Financial Integrity, el mercado mundial de drogas ilícitas tuvo un tamaño estimado de entre 426 y 652 mil millones de dólares sólo en 2014. Esto demuestra la gran escala a la que los cárteles de la droga blanquean el dinero. Los cárteles de la droga ocultan sus beneficios haciéndolos circular por el vasto mercado financiero mundial, utilizando diversos métodos, como las plataformas de pago por Internet, las criptodivisas, las tarjetas de pago y los bienes inmuebles. Después, utilizan el dinero blanqueado para financiar su tráfico.

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La cantidad de fondos a blanquear es elevada, lo que hace difícil que los cárteles de la droga no sean sospechosos. Por ello, una actividad delictiva de tan enorme escala no solo puede perjudicar a los implicados directamente en el grupo delictivo, sino que también afecta a la estabilidad de los mercados financieros, todo ello mientras se fomenta el consumo generalizado de drogas. Este informe del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de 2014, titulado Flujos financieros vinculados a la producción y el tráfico de opiáceos afganos, arroja luz sobre algunas de las metodologías empleadas en la producción y el tráfico de opiáceos afganos, incluida la heroína.

Tarea de acción financiera para

En contra de lo que pueda creer, esto no tiene nada que ver con el clásico dibujo animado infantil. Pitufo es el término utilizado para describir a un blanqueador de dinero que quiere evitar el escrutinio del gobierno. Para ello, utilizan los pasos de colocación, estratificación e integración para ocultar el dinero. Las grandes sumas de dinero se depositan en diferentes bancos mediante transacciones más pequeñas.

Las instituciones financieras están obligadas a informar a los reguladores y autoridades financieras de los depósitos grandes que superen los 10.000 dólares o de aquellos que consideren sospechosos. Depositando cantidades más pequeñas de dinero o pitufeando, los blanqueadores de dinero pueden pasar desapercibidos y hacer que parezca que el dinero que depositan tiene un origen legítimo.

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Las mulas son personas contratadas por los blanqueadores de dinero para que les ayuden a llevar a cabo sus planes de blanqueo. Las mulas de dinero son como las mulas de la droga, que pueden estar en el esquema o pueden ser reclutadas sin saberlo. Pero en lugar de traficar con drogas, estos individuos llevan dinero.

Las personas que son reclutadas suelen ser abordadas por los blanqueadores de dinero y a menudo no tienen ningún conocimiento de la trama. Pueden ser atraídos por la promesa de trabajos que pagan grandes sumas de dinero a cambio. Los delincuentes suelen dirigirse a personas que suelen pasar desapercibidas, como las que no tienen antecedentes penales o las económicamente vulnerables.

Cómo se blanquea el dinero a través de un negocio

En realidad, los casos de blanqueo de capitales pueden no tener las tres etapas, algunas de ellas pueden combinarse, o varias etapas se repiten varias veces. Por ejemplo, el dinero en efectivo procedente de la venta de drogas se divide en pequeñas cantidades que luego son depositadas por “mulas de dinero” y posteriormente se transfieren como pago de servicios a una empresa ficticia. En este caso, la colocación y la estratificación se realizan en una sola etapa.

La cantidad estimada de dinero blanqueado en todo el mundo en un año es del 2 al 5% del PIB mundial, es decir, entre 800.000 y 2 billones de dólares estadounidenses actuales. Sin embargo, debido a la naturaleza clandestina del blanqueo de capitales, es difícil calcular la cantidad total de dinero que pasa por el ciclo de blanqueo.

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Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que suponen una amenaza para la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que puede proceder de una gran variedad de fuentes. El dinero puede proceder tanto de fuentes legítimas (por ejemplo, los beneficios de las empresas y las organizaciones benéficas) como de fuentes delictivas (por ejemplo, el tráfico de drogas, el contrabando de armas o los secuestros para pedir rescate).

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